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中高端客户财富管理策略

课程亮点:
通过课程演练,让客户经理模拟体验与客户沟通的场景,发现不足,完善自我;学员在日常中开展四大方向的自我修炼,提升自我素养、业务技能,从普通金融从业人员向专业金融理财顾问华丽转身。
讲 师
黄国亮 邀请老师做内训留下联系方式
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  • 黄国亮老师  理财规划管理专家 
    暨南大学金融管理硕士
    国家高级理财规划师
    国家理财规划师 (ChFP)
    中国注册理财规划师 (CFP)
    曾任中凯实业集团有限公司投资项目部总监
    曾任中国环境资源集团有限公司投资项目经理
    中山大学特聘理财讲师
    广东外语外贸大学特聘讲师
    国家理财规划师高级考评员、成人与儿童财商(FQ)开发导师、《广州日报》特约理财顾问、中国注册理财规划师协会特约讲师、专家组成员。

    实战经验:
    黄国亮老师暨南大学金融管理硕士,国家理财规划师 (CHFP),中国注册理财规划师 (CFP),是国内首批理财规划师,多年来一直从事金融投资及金融市场研究,成果颇丰。曾任中国环境资源集团有限公司投资项目经理、中凯实业集团有限公司投资项目部总监、多家公司的投资理财高管,现任广州市某理财咨询公司董事长。黄老师拥有8年的投资理财实战经验,5年的投资理财公司管理经营经验,近年来帮助了数百家企业和个人,让他们从了解投资理财管理之道,掌握投资理财管理之术,走上投资理财管理之路,最后实现投资理财管理之梦。十多年来,黄老师专注于把理财实务转化为面向金融从业人员的实战课程,同时还研发出针对中国10-18岁孩子的财商教育系列课程,面向国内富二代、官二代、商二代的孩子,让他们对理财有所了解。黄老师的课程针对性、专业性非常强,内容通俗易懂,通过演练、角色扮演、情景模拟、沙盘游戏、案例讨论、分享等形式,真正让学员现学现用,把理论实战的知识运用到工作和生活中去,实现企业和个人的财富管理。


    主讲课程:
    1.《银行客户信息分析与关系营销策略》
    2.《银行互联金融冲击下的借力营销策略》
    3.《银行客户资产配置方案与综合理财规划》
    4.《银行大客户沙龙:财智少年--儿童财商提升》
    5.《实战理财工具应用与投资市场把握》
    6.《个人财富管理与投资策略实战训练》
    7.《高端人士个人财富管理策略》
    8.《互联网金融及最新经济形势解读》
  • 第一单元:开篇/课程导入/形成团队

    达成共识,课程概述

    破冰——全员参与,形成团队,落实课程规则

     

    第二单元:金融理财服务定位

    1.金融理财意义

    2.金融理财业务工作定位

    3.金融顾问的角色定位

    思考:角色认知——我工作的角色是什么?

    4.客户经理三大“角色”的扮演差异

    角色一:产品托——做嫁衣、伤自己

    角色二:推销员——任务重、压力大、成交低

    角色三:财富顾问——提地位、固客户、稳增长

    5.金融营销压力形成与解决方向

    6.增加客户“黏性”出发点探究

    7.生命周期理论与理财目标

    8.理财服务六大流程

    1)建立客户关系

    2)收集客户信息

    3)财务分析评价

    4)理财方案制作

    5)方案递交实施

    6)维护修订规划

     

    第三单元: 理财客户信息分析

    1.理财客户信息收集

    1)非财务信息收集

    2)财务信息收集

    3)爱好与目标确定

    4)信息收集技巧现场模拟

    2.财富健康三大标准

    1)现金流管理

    2)风险管理

    3)投资管理

    3.家庭财务报表制作及财务评价

    1)资产负债表制作

    2)收入支出表制作

    3)六大财务指标测评

    4.风险承受与风险偏好评价

    5.理财规划目标与生命周期理论

    视频分享——风险认知

    工具分享——客户信息收集表工具与使用

    工具分享——客户信息收集表工具与使用

    课程演练——客户信息收集与分析演练

     

    第四单元:理财产品介绍与投资组合

    1.常规理财产品介绍

    1)货币市场投资理财产品

    2)固定收益投资理财产品

    3)权益类投资理财产品

    4)基金类投资理财产品

    5)实物类投资理财产品

    6)金融衍生类理财产品

    7)私募股权与风险投资产品

    8)“首善投资”五部曲

    9)投资工具收益性、风险性、流动性判别

    10)投资资产配置策略(美林投资钟)

    2.投资市场简读

    分享交流:房地产投资形势简读

    分享交流:股票市场投资形势简读

    分享交流:黄金市场投资形势简读

     

    第五单元:中高端客户需求激发与核心理财目标实现

    1.需求激发营销模式

    1)下定义式需求激发

    2)人生核心需求激发

    2.核心理财目标实现

    1)稳妥安全现金规划

    2)望子成龙教育策略

    3)风险管理无忧人生

    4)安享晚年退休计划

    视频:关注养老

    工具:养老及子女教育需求速算工具

    1)投投是道投资规划

    2)美好消费支出规划

    3)合理节约您的税负

    4)身后无忧遗产规划

    3.结合自身产品搭配客户需求

    1)家庭客户资产配置

    2)金融产品配置方案

    3)产品搭配方案编制

    4)投资方案效果预期

    5)结合养老与子女教育无压力营销

    案例操作——理财产品实现客户需求

    案例分享——产品搭配

     

    单元核心客户群体资产配置方案设计

    1.核心客户群体人群分类

    2.核心客户财务特征挖掘

    3.财务特征应对解决方案

    4.核心客户资产配置策略

    5.核心客户群体方案制作

    6.核心客户群体方案点评

    案例演练——核心客户群体综合理财案例演练及PK

     

    第七单元:客户经理个人修炼基本法则

    1.心理修炼

    2.知识修炼

    3.技能修炼

    4.技巧修炼

    分享——客户经理必修素材分享

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